เนื้อหาจาก: หนังสือ "สวัสดีกองทุนรวม 2552"
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
ตอนที่ 2 กองทุนรวมทำงานอย่างไร
เรื่อง ผู้ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวม
มีผู้ที่เกี่ยวข้องกับการทำงานของกองทุนรวมหลายฝ่ายด้วยกัน แผนภาพด้านล่างนี้ จะช่วยอธิบายถึงความสัมพันธ์ของแต่ละฝ่าย ซึ่งจะทำให้ท่านเข้าใจถึงกลไกการทำงานได้ดีขึ้น
ก.ล.ต. คือ หน่วยงานของรัฐที่มีหน้าที่ในการพิจารณาให้ใบอนุญาตประกอบธุรกิจการจัดการกองทุนรวมแก่ บลจ. พิจารณาอนุญาตให้จัดตั้งกองทุนรวม รวมทั้งออกกฏเกณฑ์และกำกับดูแลการปฏิบัติงานของ บลจ.
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)
- ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการกองทุนรวมจาก ก.ล.ต.
- จัดทำหนังสือชี้ชวน ซึ่งเป็นเอกสารที่ชี้แจงรายละเอียดของแต่ละกองทุนรวมออกและเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรกให้กับผู้ลงทุน
- ขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนให้กับผู้ลงทุน
ผู้ดูแลผลประโยชน์
- เป็นสถาบันการเงิน เช่น ธนาคารพาณิชย์ (ธพ.) เป็นต้น ซึ่งกฏหมายกำหนดให้ บลจ. ต้องแต่งตั้งผู้ดูแลผลประโยชน์ที่มีความเป็นอิสระจาก บลจ. เพื่อดูแลให้ บลจ. จัดการกองทุนรวมตามวัตถุประสงค์และนโยบายการลงทุนที่ได้ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนที่ได้รับอนุมัติจาก ก.ล.ต.
- เก็บรักษาทรัพย์สินและรับ – จ่ายเงินของกองทุนรวม
- ติดตามสิทธิประโยชน์จากเงินลงทุนแทนผู้ถือหน่วยลงทุน
- ตรวจสอบการทำงานของบลจ. และดำเนินการฟ้องร้อง หากพบว่า บลจ. ปฏิบัติงานบกพร่องจนเกิดความเสียหายแก่ทรัพย์สินของกองทุนรวม
ผู้จัดการกองทุน
- เป็นบุคลากรของ บลจ. ที่ทำหน้าที่ตัดสินใจลงทุน
- มีอำนาจตัดสินใจนำเงินของกองทุนรวมไปลงทุนตามนโยบายที่ระบุไว้
- ได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต. โดยมีคุณสมบัติและประสบการณ์ตามเกณฑ์ที่ ก.ล.ต. กำหนด
นายทะเบียนกองทุนรวม
- เป็นสถาบันการเงิน เช่น ธนาคารพาณิชย์ (ธพ.) เป็นต้น หรือ บลจ. เองที่ทำหน้าที่จัดทำทะเบียนผู้ถือหน่วยลงทุน
- จัดเก็บรายชื่อ และรายละเอียดการซื้อขายหน่วยลงทุนของผู้ถือหน่วยลงทุน
- ดูแลการเพิ่ม – ลด เก็บยอดคงเหลือหน่วยลงทุนของผู้ถือหน่วยลงทุนแต่ละราย
ผู้ถือหน่วยลงทุน คือ รู้จักความเสี่ยง หาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน
ผู้สอบบัญชี คือ ทำหน้าที่ตรวจสอบงบการเงินของกองทุนรวม ซึ่งต้องเป็นผู้ที่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต.
ตัวแทนขายของ บลจ. คือ เพื่อเพิ่มช่องทาง และอำนวยความสะดวกในการเปิดบัญชี และการซื้อขายหน่วยลงทุน บลจ. อาจแต่งตั้งตัวแทนขายที่เป็นนิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตนายหน้าค้าจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ หรือใบอนุญาตนายหน้าค้าจัดจำหน่ายลงทุน (Limited Brokerage Dealing Underwriting License) เช่น ธนาคารพาณิชย์ บริษัทประกันชีวิต บุคคลธรรมดาที่ได้รับอนุญาต “ผู้ติดต่อผู้ลงทุน” จาก ก.ล.ต.
หลังจากศึกษาข้อมูลกองทุนรวมแล้ว เมื่อผู้ลงทุนตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวมใดก็ตาม ผู้ลงทุนจะได้ “หน่วยลงทุน” ตามจำนวนเงินที่ลงทุนไป โดยการเพิ่มขึ้นของมูลค่าหน่วยลงทุน หมายถึง กำไร การลดลงของมูลค่าหน่วยลงทุน หมายถึง ขาดทุน
โปรดติดตามอ่านตอนต่อไปได้ในครั้งหน้าค่ะ.....
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น
หมายเหตุ: มีเพียงสมาชิกของบล็อกนี้เท่านั้นที่สามารถแสดงความคิดเห็น