คุณวรวรรณ ธาราภูมิ
CEO บลจ.บัวหลวง
6 มีนาคม 2555
นี่ๆ หนอนใหญ่ วันนี้จะยกตัวอย่างแง่คิดดีๆ ที่เราเรียนรู้ทางลัดจากประสบการณ์ทั้งชีวิตของคนที่ประสบความสำเร็จในการลงทุนให้ฟัง เจ้าจะฟังไหม
“อะฮ้า เรียกหนอนน้อยเป็นหนอนใหญ่ ก็ต้องฟังกันหน่อยละป้า คนอื่นๆ จำไว้ด้วยนะ หนอนใหญ่แล้วนะ เว่ย เฮ่ย”
ป้าจะเอาที่คนอื่นๆ ไม่ค่อยเอ่ยถึงมาเล่าเด้อ เรามาเริ่มจากลุง Warren
"When we own portions of outstanding businesses with outstanding managements, our favorite holding period is forever."
“เดี๋ยวๆ ยู้ดดดดด...หยุดก่อน หนอนชักจะไม่ใหญ่แล้ว ภาษาปะกิด ไม่ใช่ฟังไม่รู้นะป้า แต่เราต้องอนุรักษ์ภาษาไทยดิ ป้าเล่นภาษาต่างด้าวอย่าง พี่จิ๋มสุวภา แบบนี้ หนอนน้อยเมื่อยตานะ ไม่ใช่อ่านไม่ออกนะ”
เฮ่อ เว้ย เจ้าหนอนน้อย ยังงี้แล้วเมื่อไหร่จะได้สนองนโยบายเปิดเสรีการค้าละว้า แล้วจะไปติดต่อต่างชาติ ได้ไงละนี่
“เอาน่า ป้า หนอนน้อย ก็ใช้ล่ามไง ภาษาไม่แข็งแรงก็หาคนเป็นล่ามสิ ไม่ต้องมั่วให้อายใครด้วย”
เออๆ เอ้า ตะกี้น่ะ ลุงบัฟ แกบอกว่า ถ้าเราได้หุ้นของกิจการดีๆ ที่มีผู้บริหารที่ดี เราจะถือหุ้นบริษัทนี้ไปชั่วกาลนาน
“อ๋อ หมายถึงให้ถือยาว เพราะกิจการแบบนี้ ยิ่งนานยิ่งทวีมูลค่า ช่ายปะ ป้า”
ป้าด ... ฉลาดแท้ เอ้า ลุงบัฟแกบอกอีกอันที่ป้าชอบมากนะ แกว่า
"Someone’s sitting in the shade today because someone planted a tree a long time ago." แปลว่า ที่เราได้นั่งสบายใต้ร่มเงาไม้ในวันนี้ ก็เพราะมีคนปลูกต้นไม้ไว้นานมาแล้ว
“เอ๊ะ ลุงบัฟ แกมาเข้าโครงการปลูกป่าของ ปตท เหรอป้า”
เย้ย .. ไม่ช้าย เดี๊ยะๆ เดี๊ยะเจอลูกถีบ ดร็อบคิก หรอก เจ้าหนอนป่วย!! ลุงแกหมายถึงผู้ลงทุนที่ทำการบ้าน ศึกษา วิเคราะห์ ให้หนัก เมื่อเจอสิ่งที่ใช่แล้ว ก็ต้องรู้จักอดทนถือยาวๆ รอคอยดอกผล เราจะสบายในวันหน้าเมื่อราคามันขึ้นไปเพราะมีคนเห็นในภายหลัง และในระหว่างทางก็ได้ปันผลด้วยไง
“อ้าว เหรอ ภาษาอังกฤษมันนิดเดียว ทำไมป้าแปลได้ย้าวยาว”
เออสิ ก็แปลให้กระบือน้อยอย่างแกฟังไง เอ้า ... มาดูคู่บุญของ ลุงบัฟ นะ ชื่อ ลุง Charlie Munger ลุงชาลี บอกว่า “Passion is more important than brain power” ความรักลุ่มหลงในงาน สำคัญมากกว่ามันสมอง
“อะไรกันนี่ ซีรีส์เกาหลี NC18 เหรอป้า”
ว้ากกกกกกกกกก .. !! ลุงชาลี เขาหมายความว่า ความเก่ง ความฉลาดอย่างเดียวไม่พอ ผู้จัดการกองทุน หรือนักลงทุนต้องมีความรัก ความชื่นชม และทุ่มเทให้กับงานด้วย จึงจะสำเร็จ ไม่ได้เกี่ยวกะซีรีส์เกาหลี เกาหลอย ที่ไหนเลย ไอ้เจ้าหนอนเหี่ยว !!
“เย้ยยย ... ไม่เหี่ยวนะป้า”
เออ ไม่เหี่ยวก็ไม่เหี่ยว เอ้า มาดูต่อ ลุงชาลีบอกว่า ถ้าการลงทุนมันไม่ยากสักหน่อย ใครๆ ก็รวยแล้วสิ
“อืม .. ก็จริงนะ ว่าแต่ว่า ภาษาอังกฤษไปไหนแล้วล่ะ”
ไปเยี่ยมญาติแกม้าง
“เออ ป้าๆ หนอนน้อยเคยได้ยินใครนะที่ว่า แต่ก่อนต้องลงทุนยาว เดี๋ยวนี้เปลี่ยนไป๋ อะไรประมาณนี้น่ะ”
ก็ Michael Steinhardt ไง เขาบอกว่า "In the 1950s and 1960s, the heroes were the long-term investors; today the heroes are the wise guys." ในยุค 1950-60 ผู้ลงทุนระยะยาวเป็นพระเอก แต่วันนี้ พระเอกคือคนฉลาด
“แปลด่วนเลยป้า เขาจะให้หนอนน้อยไปเทสต์หน้ากล้องโกอินเตอร์เหรอ”
ฝันเหอะ !! เขาหมายถึง โลกลงทุนมันเปลี่ยนไปแล้ว การลงทุนแช่ยาวอาจไม่ดีเสมอไป ผู้ชนะต้องปรับตนเองให้ทันโลก
“อะฮ้า ... หนอนน้อยชอบคนนี้ที่สุดเลย”
ใช่สิ ก็แกมันชอบวิ่งเข้า วิ่งออก ตลาดหุ้นนี่ แต่ชั้นสงสัยว่าตอนจบแกจะไม่ได้เป็นพระเอกละ
“น้าน มีแช่ง”
เอา เราไปดู ปู่ John (Jack) Bogle เจ้าพ่อ Pasive Fund ที่ Vanguard กัน
“ไปเครื่องบินเหรอป้า เอาคะแนนบัตรเครดิตที่หนอนน้อยซื้อกองทุน LTF ไปแลกตั๋วฟรีใช่ไหม หนอนน้อยต้องลางานก่อนนะ”
ชั้นอยากจะฆ่าเด็ก ฆ่าเสร็จ ชั้นจะไปเปลี่ยนกฏหมายให้ฆ่าเด็กได้ไม่มีผิด มีไรป่ะ
ปู่แจ๊ค บอกว่า "If you have trouble imagining a 20% loss in the stock market, you shouldn’t be in stocks." ถ้าทนขาดทุนหุ้นสัก 20% ไม่ไหว ก็อย่าไปยุ่งกับหุ้น เขาหมายถึงตลาดหุ้นมีความผันผวนสูง ผู้ลงทุนในหุ้นต้องเข้าใจและยอมรับได้ หากรับไม่ได้อย่าสะเหร่อ
“อุ้ย ป้าปากจัดจัง นี่หนอนน้อยเคยได้ยิน Jim Cramer บอกว่า หุ้นให้ผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนอื่นๆ ทุกชนิด ป้าเคยได้ยินป่ะ”
แม้ ... แกนี่สำมะคัญนะ ดอดไปได้ยินเขาพูดที่ไหนกันละนี่ ป้าไม่เคยได้ยินเลย เคยแต่ได้อ่านที่เขาบอกว่า "Stock historically have outperformed all other investment plans” แล้วก็ "I think that there are a thousand stocks out there that could make you rich, totally independent of what you do for a living"หมายถึง อย่ากลัวความเสี่ยงจนไม่กล้าลงทุนในหุ้น เพราะหุ้นให้ผลตอบแทนสูงกว่าอย่างอื่น มีหุ้นเป็นพันๆ ตัวในตลาดที่ทำให้เรารวยได้ และไม่เกี่ยวกับงานที่เราทำ หมายถึง เป็นลูกจ้างอย่างเดียวโดยไม่ลงทุน ไม่มีรวยหรอก
“ไม่จริงอ่ะ ป้า หนอนน้อยเป็นลูกจ้างก็รวยได้ถึงจะไม่ลงทุน เพราะหนอนน้อยจะโกงไง”
ไปตายซะ ไอ้หนอนบูด !!!
“ตายตอนนี้ได้ไง ป้าสิตายก่อน แก่แล้วตายก่อนไง”
เออ แต่ปากยังงี้ แกได้ตายก่อนเกษียณแน่ เอ้า ไปดูน้า Jim Rogers ของแกไหม
“เอาๆ น้าแกแสบดี”
อันนี้ไม่ใช่แนวคิดนะ แต่มันสะท้อนภาพที่แกมองโลกตะวันตก น้าจิม บอกว่า “ในอเมริกาจะมีข่าวดีในปีนี้ ให้ค่อยไปห่วงสถานการณ์ในปีหน้า แล้วไปสติแตกในปีโน้น แล้วลองให้เครื่องพิมพ์แบงค์ดอลลาร์กับลุงเบนสิ ลุงแกจะใช้ปั๊มเงินกระดาษออกมาอย่างรวดเร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้เลย”
“ฮ่าๆๆๆ น้าจิม นี่กัด ลุงเบน ตลอดศกเลยนะ”
ไม่ได้กัดเฉพาะ ลุงเบน หรอก แกกัดรัฐบาลได้เจ็บแสบเลยละ แกว่า ....
”อย่าไปฟังรัฐบาล เพราะไม่ทำให้เรารวยขึ้นมาได้หรอก รัฐบาลที่ไหนๆ ก็มีแต่โกหก บิดเบือนความจริง และทำแต่เรื่องผิดๆ”
“เย้ย.... แกพูดงี้จริงอ่ะ”
จริงดิ นี่ไง
“Don`t Listen To Governments. If you listen to governments, then you are not going to make a lot of money. Governments lie, distort and make mistakes.”
“วงแตกแล้วป้า หนอนน้อยขอโกยแน่บก่อนนะ”
เอ้า เฮ้ย รอด้วย ป้าวิ่งหนีไม่ทันแล้วหนอนน้อย
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น
หมายเหตุ: มีเพียงสมาชิกของบล็อกนี้เท่านั้นที่สามารถแสดงความคิดเห็น